Finanzberatung – transparent, lösungsorientiert und auf Augenhöhe
Gemeinsam erstellen wir Ihr persönliches Finanzierungs- und Versicherungskonzept
Nur wenige können größere Anschaffungen oder Vorhaben problemlos aus eigener Tasche bezahlen. Ein Neuwagen, ein vierwöchiger Urlaub für die ganze Familie oder eine Aus- oder Weiterbildung sind finanziell nicht ohne Weiteres machbar.
Häufig dient dann ein Kredit dazu, um die Kosten für preisintensive Projekte zu decken.
Hierzu ist es sinnvoll, mit einem professionellen Finanzierungsberater zu sprechen und zu ermitteln, ob Kreditsumme, monatliche Rate und Einkommen sowie weitere Ausgaben langfristig miteinander vereinbar sind. Außerdem sollte ein finanzieller Puffer eingeplant sein für unerwartete Kosten.
Ein Hausbau oder -kauf ist eine lohnende Investition. Denn ist das Darlehen abbezahlt, gehört es dem Eigentümer, was wiederum eine Absicherung im Alter darstellt.
Im Gegensatz zu einem Privatkredit sind Immobiliendarlehen Maßarbeit. Auf der Grundlage von Vorstellungen, Wünschen und persönlichen Lebensumständen entwickeln wir gemeinsam mit unseren Kunden ein für sie passendes Finanzierungskonzept.
Wir stellen für Sie eine sichere und nachhaltige Baufinanzierung auf. Denn wir wollen, dass Sie sich mit der Rate wohlfühlen und über den Finanzierungszeitraum sorgenfrei leben.
Für Eigenheimbesitzer ist eine Wohngebäudeversicherung und/oder eine Hausratversicherung unverzichtbar. Denn diese schützen sie vor finanziellen Folgen bei Schäden rund um ihre vier Wände. Gern finden wir dafür den für sie passenden Tarif. Aber nicht nur das – zu unserem Service gehört auch, dass wir die allgemeine Versicherungssituation unserer Kunden checken und prüfen, welche Absicherung sie wirklich brauchen und wo sie sparen.
Warum Roth-Finanz?
Beatrix Roth, René Schmilling und ihr Team ebnen den Weg für Ihre finanziellen Vorhaben.
Wie läuft eine Finanzierungsberatung allgemein ab?
Welche Vorteile haben unabhängige Finanzierungsberater?
Wir beraten und begleiten Sie
Weil sich ein Hausbau oder -kauf von anderen Anschaffungen – wie zum Beispiel einem Computer oder einem Kühlschrank – unterscheidet, ist eine genaue Planung unerlässlich. Das betrifft nicht nur die Auswahl der Ausstattung oder Modernisierungsmaßnahmen. Es muss natürlich geklärt werden, was das kostet und wie viel Haus Interessenten sich leisten können. In einer Baufinanzierung spielen viele Faktoren eine Rolle, die berücksichtigt werden müssen. Nur so können finanzielle Engpässe vermieden und ein langfristig stabiles Finanzierungskonzept erstellt werden. In unseren Beratungen nehmen wir daher alles unter die Lupe und befolgen einen gewissen Fahrplan.
Gemeinsam zu Ihrem Ziel
So läuft unser Beratungsgespräch
Jeder unserer Finanzierungsspezialisten hat seine eigene Art, unsere Kunden zu beraten. Bei jedem steht aber vor allem eins im Vordergrund: Ihre Interessen und Vorstellungen. Außerdem ist uns wichtig, dass am Ende keine Fragen offen sind. Daher erklären wir ganz genau, wie eine Baufinanzierung funktioniert und welche Kosten berücksichtigt werden sollten.
Gemeinsam mit Ihnen machen wir einen Kassensturz, prüfen die Unterlagen, erstellen eine umfassende Baukostenübersicht und finden so heraus, ob und wie ihre Wunschimmobilie finanziert werden kann.
Wir führen unsere Beratungen persönlich in einem unserer Büros durch oder per Video-Call – für Sie flexibel und bequem von wo aus Sie wollen.
Was Sie zu unserem ersten gemeinsamen Beratungsgespräch mitbringen sollten
Futter für den Finanzierungsrechner
Damit wir Ihren Traum vom Haus auf ein solides Fundament stellen können, benötigen wir alle wichtigen Informationen über Ihre finanzielle Situation. Dazu gehören Nachweise über Ihr Einkommen ebenso wie über bestehende Zahlungsverpflichtungen für Kredite oder Versicherungen für die ganze Familie.
- Gehaltsnachweise
- Nachweis über laufende Kredite (Höhe der Schuld, Laufzeit etc.)
- Übersicht über sonstige monatliche Ausgaben
- Bausparvertrag, Lebensversicherung
- Renteninformationen
- private Rentenberechnungen
Ihre Spezialisten für Finanzierungen und Versicherungen
Umfassende Beratung
Wir finden die für Sie passende Baufinanzierung und begleiten Sie während der Darlehenslaufzeit. Schützen Sie Ihr Eigenheim und sichern sich außerdem finanziell schon während der Bauphase ab. Wir erstellen individuelle Versicherungskonzepte – nicht nur rund um Ihre Immobilie, sondern auch für Sie und Ihre Familie. Unser Service umfasst darüber hinaus Kredite für andere Projekte und Anschaffungen.
Finanzierungen und Versicherungen, die wirklich zu Ihnen passen – individuell auf Sie abgestimmt
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf. Wir beraten Sie gern.
Mit wem wir zusammenarbeiten
Für Ihre solide und planbare Finanzierung
Partnerunternehmen
Ob Ein-, Zwei- oder Mehrfamilienhaus, Stadtvilla oder exklusive Häuser – unsere Partner realisieren Ihre individuellen Wohnträume.
Banken und Versicherungen
Raus aus dem Konditions- und Tarife-Dschungel – unter unseren Partnerunternehmen finden wir die Bank und die Versicherungsgesellschaft, die zu Ihren Vorhaben und Lebensumständen passen.
Wie hoch ist der aktuelle Zins für Baufinanzierung?
Von Finanzierungsrechner bis Zinsvergleich – gehen Sie mit uns ins Detail.
Eine Bau- und Immobilienfinanzierung ist erst dann optimal, wenn sie perfekt zu Ihren Möglichkeiten und Wünschen passt. Wir vergleichen Angebote verschiedener Banken und stellen ein individuelles Finanzierungskonzept für Sie zusammen – sozusagen Maßanzug statt Konfektionsware.
Unsere Fachartikel
Wie entwickelt sich der Zins? Welche Fördermöglichkeiten gibt es für den Hausbau? Was sollte beim Abschluss einer Versicherung beachtet werden? Unser Blog versorgt Sie mit wichtigen Informationen und Neuigkeiten rund um die Themen Baufinanzierung und Versicherung.
Antworten auf häufig gestellte Fragen
Wie bereite ich mich auf unser Finanzierungsgespräch vor?
Da eine Eigenheimfinanzierung eine größere Nummer ist als der Kauf einer Waschmaschine, sollte sie gründlich durchdacht sein. Planen Sie dafür also ausreichend Zeit ein. Unsere Erstgespräche dauern durchschnittlich 1 ½ bis 2 Stunden.
Grundsätzlich geht es darum herauszufinden, wie viel Ihr Bau- oder Kaufvorhaben insgesamt kostet und wie hoch Ihre monatliche finanzielle Belastung dafür sein darf. Daher bereiten Sie vor unserem gemeinsamen Termin am besten folgende Unterlagen und Informationen vor:
- Gehaltsnachweise der letzten 3 Monate
- bei Selbstständigkeit der letzten 3 Jahre
- gesetzliche + private Renteninformationen
- Verträge über aktuell laufende Finanzierungen
- eine Übersicht Ihrer monatlichen Ausgaben
- Eigenkapitalnachweise
- Vorhandene Objektunterlagen (Grundstückskaufvertrag / Flurkarte etc.).
In der Baufinanzierung geht es meist um hohe Summen. Gemeinsam mit Ihnen ermitteln wir daher, ob Ihr Wohnprojekt – vor allem langfristig – finanziell für Sie tragbar ist.
Haben Sie bereits darüber nachgedacht, wie Ihr Traum vom Eigenheim aussehen soll, wissen Sie schon, über welche Ausstattungsmerkmale es verfügen soll, ob Sie energieeffizient bauen möchten usw.? Vielleicht wissen Sie auch, wie hoch die monatliche Rate sein darf und wann Sie fertig sein möchten, den Kredit abzubezahlen. Prima, das hilft uns schon sehr. Anhand Ihrer Wünsche sowie Ihrer finanziellen Ausgangssituation ermitteln wir die Darlehenssumme und die Konditionen Ihrer Immobilienfinanzierung. Je mehr Sie bereits wissen, desto besser. Wenn Sie dazu eventuelle Veränderungen Ihrer Lebenssituation innerhalb der Laufzeit bedenken, sind Sie bestens vorbereitet.
Sie werden überrascht sein, was hinsichtlich einer Baufinanzierung berücksichtigt werden muss. Aber keine Sorge, wir sind für Sie da, geben Ihnen wertvolle Tipps und beantworten all Ihre Fragen.
Beraten Sie mich auch, wenn ich nicht aus Berlin komme?
Klar. Wir beraten unsere Kunden deutschlandweit zu ihren Kauf- und Neubauvorhaben. Dazu vereinbaren wir gern einen Termin mit Ihnen für eine Videoberatung, an der Sie, von wo auch immer Sie kommen, teilnehmen können. Dies ermöglicht, dass wir uns per Webcam sehen. Außerdem teilen wir während der Beratung unseren Bildschirm mit Ihnen und gehen so mit Ihnen unter anderem eine Baukostenaufstellung durch.
Ich habe noch keine Immobilie. Ist eine Finanzierungsberatung schon sinnvoll?
Ja, ja und nochmals ja. Denn durch eine umfassende Finanzierungsberatung erfahren Sie genau, welcher Kreditrahmen für Ihr Wunschvorhaben möglich ist. Kaufen Sie zum Beispiel ein Grundstück und gehen dann erst detailliert Ihre Finanzen durch, könnte der Hausbau Ihren finanziellen Rahmen sprengen. Eine frühzeitige Auseinandersetzung mit den Kosten schützt Sie also vor bösen Überraschungen.
Finanzierungsvermittler vs. Hausbank – was ist besser?
Hausbanken sind meist an bestimmte Konditionen gebunden. Bei einer Baufinanzierung geht es um recht hohe Darlehenssummen und lange Laufzeiten. Daher ist es sinnvoll, die Angebote verschiedener Kreditgeber miteinander zu vergleichen – hinsichtlich Zinsen, Tilgung, Auszahlungsmodalitäten, Sondertilgungsmöglichkeiten etc.. Entscheiden sich Antragsteller für das falsche Kreditangebot, könnte das langfristig finanzielle Nachteile mit sich bringen.
Vertrauen Sie daher auf unsere langjährige Erfahrung und sparen außerdem viel Zeit. Denn wir wissen, worauf bei den einzelnen Angeboten zu achten ist und welche Bank zum jeweiligen Vorhaben passt.
Ist Ihr Service kostenlos?
Ja. Für jede erfolgreich vermittelte Baufinanzierung bekommen wir von unseren Partnerbanken eine Provision. Daher können wir Sie jederzeit völlig kostenfrei beraten. Das Einzige, das Sie mitbringen sollten, ist Zeit. Denn ein Immobiliendarlehen ist ein sehr komplexes Thema und Maßarbeit. Ein Vertrag kann schnell abgeschlossen sein, bringt aber langfristig nichts bzw. kann teuer werden. Gemeinsam mit Ihnen kalkulieren wir daher sorgfältig Ihren Baukredit, damit Ihnen auf längere Sicht genug Geld für andere Anschaffungen oder Vorhaben zur Verfügung steht.
