Klar, persönlich und auf Augenhöhe.
Gemeinsam entwickeln wir ein Finanzierungskonzept, das Ihren Vorstellungen entspricht – und eine Versicherungslösung, die schützt, was Ihnen wichtig ist.
Wenn Wünsche größer sind als das Konto
Manche Anschaffungen lassen sich nicht einfach aus dem Ärmel schütteln. Ein neues Auto, ein Urlaub mit der Familie oder eine Weiterbildung – das alles kostet. Und oft stellt sich die Frage: Wie lässt sich das gut finanzieren – ohne sich zu übernehmen?
Ein Kredit kann hier eine Lösung sein – wenn er gut durchdacht ist. Dabei geht es nicht nur um Zahlen, sondern auch um Lebensrealitäten: Was ist machbar? Was fühlt sich richtig an? Und was lässt sich auch langfristig gut tragen, ohne dass das gute Gefühl dabei verloren geht?
Wenn’s ums Zuhause geht
Ein Eigenheim ist ein großer Schritt – und oft ein Herzensprojekt. Ob Neubau, Kauf oder Anschlussfinanzierung: Die richtige Planung macht den Unterschied. Damit die Finanzierung langfristig tragfähig bleibt, entwickeln wir gemeinsam ein Konzept, das nicht nur auf dem Papier gut aussieht, sondern auch im Alltag funktioniert.
Dazu gehört nicht nur der Blick auf Zahlen und Zinsen, sondern auch auf Ihre persönliche Lebenssituation und das, was Ihnen wichtig ist. Unser Ziel: Dass Sie sich mit Ihrer Entscheidung wohlfühlen – nicht nur beim Abschluss, sondern auch noch viele Jahre später.
Ob kleinere Projekte oder große Vorhaben – wir schauen gemeinsam, was passt.
Ganz in Ruhe, Schritt für Schritt.
Finanzierung mit Weitblick
Wie hoch darf die monatliche Rate sein? Ist genug Luft für Unvorhergesehenes? Passen Einkommen, Ausgaben und Laufzeit zusammen? Wir beraten unabhängig, rechnen mit Ihnen durch und zeigen Möglichkeiten auf – offen, ehrlich und verständlich.
Denn es geht nicht darum, einfach irgendetwas zu finanzieren. Sondern darum, dass es zu Ihnen passt.
Versichern, was wichtig ist...
...und nicht mehr.
Wer ein Zuhause besitzt, möchte es schützen. Eine passende Wohngebäude- oder Hausratversicherung gehört einfach dazu. Schäden durch Sturm, Leitungswasser oder Einbruch können schnell teuer werden – und genau davor soll eine gute Absicherung bewahren. Wir helfen Ihnen dabei, den Überblick zu behalten und den Tarif zu finden. Ganz ohne unnötige Extras – aber mit allem, was für Sie zählt.
Und weil das Thema Versicherung oft größer ist als gedacht, werfen wir gern auch einen Blick aufs Ganze: Was haben Sie bereits? Was brauchen Sie wirklich? Wo lässt sich vielleicht etwas optimieren – oder sogar sparen?
Nicht alles muss sein. Aber das Richtige sollte nicht fehlen.
Mit Klarheit, Erfahrung und einem offenen Ohr – Beatrix Roth und ihr Team.
Wie läuft eine Finanzierungsberatung allgemein ab?
Welche Vorteile haben unabhängige Finanzierungsberater?
Ihr Weg zum Traumhaus ohne Kopfschmerzen
Ein Haus kauft oder baut man nicht mal eben wie ein neues Paar Schuhe. Es geht um große Pläne, viel Herzblut – und natürlich um die Frage: „Was können und wollen wir uns leisten?“
Damit Sie dabei den Überblick behalten, schauen wir gemeinsam auf alles, was zählt: Ihre Wünsche, Ihr Budget und die beste Finanzierungslösung für Ihr Leben – nicht nur für den Moment.
Wir erklären ohne Fachchinesisch, rechnen transparent durch und planen Schritt für Schritt, damit Sie später mit einem Lächeln einziehen können – statt mit Sorgenfalten.
Gemeinsam zu Ihrem Ziel
So läuft unser Beratungsgespräch
Jeder unserer Finanzierungsspezialisten hat seine eigene Art, unsere Kunden zu beraten. Bei jedem steht aber vor allem eins im Vordergrund: Ihre Interessen und Vorstellungen. Außerdem ist uns wichtig, dass am Ende keine Fragen offen sind. Daher erklären wir ganz genau, wie eine Baufinanzierung funktioniert und welche Kosten berücksichtigt werden sollten.
Was Sie zu unserem ersten gemeinsamen Beratungsgespräch mitbringen sollten
Futter für den Finanzierungsrechner
Damit wir Ihren Traum vom eigenen Zuhause auf ein solides Fundament stellen können, brauchen wir einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Situation. Nur so lässt sich einschätzen, was realistisch ist – und wie Ihre Finanzierung sicher tragfähig wird.
Dazu gehören unter anderem folgende Unterlagen:
- Gehaltsnachweise der letzten Monate
- Informationen zu laufenden Krediten (z. B. Höhe, Restschuld, Laufzeit, monatliche Rate)
- Übersicht über regelmäßige Ausgaben – etwa für Miete, Versicherungen oder Unterhalt
- Verträge zu Bausparguthaben oder Lebensversicherungen
- Renteninformationen von gesetzlicher und betrieblicher Seite
- Nachweise über private Altersvorsorge oder Rentenberechnungen
Je vollständiger die Unterlagen, desto besser können wir Ihre Möglichkeiten einschätzen – und gemeinsam eine Lösung entwickeln, die zu Ihrem Leben passt.
Ihre Spezialisten für Finanzierungen und Versicherungen
Umfassende Beratung
Wir finden die für Sie passende Baufinanzierung und begleiten Sie während der Darlehenslaufzeit. Schützen Sie Ihr Eigenheim und sichern sich außerdem finanziell schon während der Bauphase ab. Wir erstellen individuelle Versicherungskonzepte – nicht nur rund um Ihre Immobilie, sondern auch für Sie und Ihre Familie. Unser Service umfasst darüber hinaus Kredite für andere Projekte und Anschaffungen.
Finanzierungen und Versicherungen, die wirklich zu Ihnen passen – individuell auf Sie abgestimmt
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf. Wir beraten Sie gern.
Starke Partner - Mit wem wir zusammenarbeiten
Partnerunternehmen
Ob Ein-, Zwei- oder Mehrfamilienhaus, Stadtvilla, Tiny House, Mobilheim oder exklusive Häuser – unsere Partner realisieren Ihre individuellen Wohnträume.
Banken und Versicherungen
Raus aus dem Konditions- und Tarife-Dschungel – unter unseren Partnerunternehmen finden wir die Bank und die Versicherungsgesellschaft, die zu Ihren Vorhaben und Lebensumständen passen.
Wie entwickeln sich die Zinsen aktuell?
Ob Bau oder Kauf – der richtige Zeitpunkt für Ihre Immobilienfinanzierung hängt oft von den Zinsen ab. Statt nur zu raten, schauen Sie bei uns in die echten Zahlen: transparent, aktuell und von verschiedenen Banken im Vergleich.
Werfen Sie einen Blick auf die aktuellen Zinsentwicklungen – damit Sie gut informiert entscheiden können.
Unsere Fachartikel
Wie entwickeln sich die Bauzinsen? Welche Förderungen gibt es aktuell für den Hausbau? Und worauf sollte man achten, bevor man eine Versicherung abschließt?
In unserem Blog finden Sie regelmäßig neue Infos, Tipps und Neuigkeiten rund um Finanzierung und Absicherung – verständlich erklärt und direkt aus der Praxis.
Gut zu wissen
Wie bereite ich mich auf unser Finanzierungsgespräch vor?
Da eine Eigenheimfinanzierung eine größere Nummer ist als der Kauf einer Waschmaschine, sollte sie gründlich durchdacht sein. Planen Sie dafür also ausreichend Zeit ein. Unsere Erstgespräche dauern durchschnittlich 1 ½ bis 2 Stunden.
Grundsätzlich geht es darum herauszufinden, wie viel Ihr Bau- oder Kaufvorhaben insgesamt kostet und wie hoch Ihre monatliche finanzielle Belastung dafür sein darf. Daher bereiten Sie vor unserem gemeinsamen Termin am besten folgende Unterlagen und Informationen vor:
- Gehaltsnachweise der letzten 3 Monate
- bei Selbstständigkeit der letzten 3 Jahre
- gesetzliche + private Renteninformationen
- Verträge über aktuell laufende Finanzierungen
- eine Übersicht Ihrer monatlichen Ausgaben
- Eigenkapitalnachweise
- Vorhandene Objektunterlagen (Grundstückskaufvertrag / Flurkarte etc.).
In der Baufinanzierung geht es meist um hohe Summen. Gemeinsam mit Ihnen ermitteln wir daher, ob Ihr Wohnprojekt – vor allem langfristig – finanziell für Sie tragbar ist.
Haben Sie bereits darüber nachgedacht, wie Ihr Traum vom Eigenheim aussehen soll, wissen Sie schon, über welche Ausstattungsmerkmale es verfügen soll, ob Sie energieeffizient bauen möchten usw.? Vielleicht wissen Sie auch, wie hoch die monatliche Rate sein darf und wann Sie fertig sein möchten, den Kredit abzubezahlen. Prima, das hilft uns schon sehr. Anhand Ihrer Wünsche sowie Ihrer finanziellen Ausgangssituation ermitteln wir die Darlehenssumme und die Konditionen Ihrer Immobilienfinanzierung. Je mehr Sie bereits wissen, desto besser. Wenn Sie dazu eventuelle Veränderungen Ihrer Lebenssituation innerhalb der Laufzeit bedenken, sind Sie bestens vorbereitet.
Sie werden überrascht sein, was hinsichtlich einer Baufinanzierung berücksichtigt werden muss. Aber keine Sorge, wir sind für Sie da, geben Ihnen wertvolle Tipps und beantworten all Ihre Fragen.
Beraten Sie mich auch, wenn ich nicht aus Berlin komme?
Klar. Wir beraten unsere Kunden deutschlandweit zu ihren Kauf- und Neubauvorhaben. Dazu vereinbaren wir gern einen Termin mit Ihnen für eine Videoberatung, an der Sie, von wo auch immer Sie kommen, teilnehmen können. Dies ermöglicht, dass wir uns per Webcam sehen. Außerdem teilen wir während der Beratung unseren Bildschirm mit Ihnen und gehen so mit Ihnen unter anderem eine Baukostenaufstellung durch.
Ich habe noch keine Immobilie. Ist eine Finanzierungsberatung schon sinnvoll?
Ja, ja und nochmals ja. Denn durch eine umfassende Finanzierungsberatung erfahren Sie genau, welcher Kreditrahmen für Ihr Wunschvorhaben möglich ist. Kaufen Sie zum Beispiel ein Grundstück und gehen dann erst detailliert Ihre Finanzen durch, könnte der Hausbau Ihren finanziellen Rahmen sprengen. Eine frühzeitige Auseinandersetzung mit den Kosten schützt Sie also vor bösen Überraschungen.
Finanzierungsvermittler vs. Hausbank – was ist besser?
Hausbanken sind meist an bestimmte Konditionen gebunden. Bei einer Baufinanzierung geht es um recht hohe Darlehenssummen und lange Laufzeiten. Daher ist es sinnvoll, die Angebote verschiedener Kreditgeber miteinander zu vergleichen – hinsichtlich Zinsen, Tilgung, Auszahlungsmodalitäten, Sondertilgungsmöglichkeiten etc.. Entscheiden sich Antragsteller für das falsche Kreditangebot, könnte das langfristig finanzielle Nachteile mit sich bringen.
Vertrauen Sie daher auf unsere langjährige Erfahrung und sparen außerdem viel Zeit. Denn wir wissen, worauf bei den einzelnen Angeboten zu achten ist und welche Bank zum jeweiligen Vorhaben passt.
Ist Ihr Service kostenlos?
Ja. Für jede erfolgreich vermittelte Baufinanzierung bekommen wir von unseren Partnerbanken eine Provision. Daher können wir Sie jederzeit völlig kostenfrei beraten. Das Einzige, das Sie mitbringen sollten, ist Zeit. Denn ein Immobiliendarlehen ist ein sehr komplexes Thema und Maßarbeit. Ein Vertrag kann schnell abgeschlossen sein, bringt aber langfristig nichts bzw. kann teuer werden. Gemeinsam mit Ihnen kalkulieren wir daher sorgfältig Ihren Baukredit, damit Ihnen auf längere Sicht genug Geld für andere Anschaffungen oder Vorhaben zur Verfügung steht.